積立NISAを始めたい人へのアドバイスとメリットについて

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こんにちは、皆さん!今日は、将来の資産形成に役立つ「積立NISA」について、アドバイスとそのメリットをご紹介したいと思います。積立NISAは、初心者でも手軽に始められる投資信託の積立プランで、長期的な資産形成に非常に有効です。それでは、具体的なアドバイスとメリットを詳しく見ていきましょう。

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積立NISAとは?

積立NISA(少額投資非課税制度)は、毎年一定額までの投資に対して、得られた利益が非課税になる制度です。日本政府が国民の資産形成を促進するために導入したもので、年間40万円までの投資額が対象となります。非課税期間は最長20年間ですので、長期的な視点での運用が期待できます。

積立NISAはどこでやるのが一番お得なの?

結論からいうとSBIもしくは楽天証券で始めれば間違いありません。

積立NISAを始めるためのアドバイス

  1. 目的を明確にする

まず、投資の目的を明確にしましょう。将来の子供の教育資金、老後の生活資金、または夢の実現のための資金など、目的をはっきりさせることで、投資計画が立てやすくなります。

  1. リスク許容度を理解する

投資にはリスクが伴います。自分のリスク許容度を理解し、それに合った投資信託を選びましょう。リスク許容度は、年齢、収入、家族構成などにより異なります。

  1. 分散投資を心がける

積立NISAでは、分散投資が基本です。複数の投資信託を組み合わせることで、リスクを分散し、安定したリターンを目指します。国内外の株式や債券、リート(不動産投資信託)など、様々な資産に分散して投資しましょう。

  1. 定期的な見直しを行う

定期的に投資状況を確認し、必要に応じてポートフォリオを見直すことが重要です。経済状況やライフイベントの変化に対応するため、年に一度は見直しを行うことをお勧めします。

積立NISAのメリット

  1. 非課税メリット

積立NISAの最大のメリットは、得られた利益が非課税となる点です。通常、投資信託の運用益には20.315%の税金がかかりますが、積立NISAを利用すれば、この税金が免除されます。これにより、効率的に資産を増やすことができます。

  1. 少額から始められる

積立NISAは、月々数千円から始めることができます。少額からコツコツと積み立てることで、大きな資産形成を目指せます。また、無理のない範囲で投資を続けることができるため、初心者にも安心です。

  1. 長期的な資産形成に適している

非課税期間が最長20年間と長いため、長期的な視点での資産形成が可能です。時間をかけて資産を育てることで、リスクを分散し、安定したリターンを得ることが期待できます。

  1. 簡単に始められる

積立NISAの口座開設は非常に簡単です。銀行や証券会社の窓口、またはオンラインで手続きを行うことができます。必要な書類は本人確認書類とマイナンバーのみです。

最後に

積立NISAは、将来の資産形成に非常に有効な手段です。非課税のメリットを活かしながら、少額から無理なく始めることができます。リスクを分散し、長期的な視点で資産を育てることで、安心して投資を続けることができるでしょう。ぜひ、この機会に積立NISAを検討してみてください。

次回のブログでまたお会いしましょう。皆さんが素晴らしい資産形成を実現できますように!
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Mai

1989年、兵庫県神戸市東灘区生まれ。 関西大学法学部法学政治学科卒業。外資CRO、外資大手消費財メーカーのマーケティング部勤務を経て、 外資系IT(米国最大手の通信会社)にて5年間勤務。 TV電話会議システムの日本支社営業統括を担当。 多くのエンタープライズ企業にSaaSシステムを導入。年商13億円の日本法人のカントリーマネージャー。 現在はすべての人が自分らしく生きれる社会をめざして、独立開業。 オンラインにて心理カウンセラーの仕事をしている。Webマーケティング・Webデザインにも精通。

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